Pension og Livsforsikring 2025/2026

Engelsk titel

Pension and Insurance

Uddannelse

Finansøkonom

Uddannelsesniveau

Erhvervsakademi

Startsemester

3. Semester

Fagets varighed

1 semester

ECTS

Uddannelseselement

Valgfag

Undervisningsprog

Dansk

Undervisningens starttidspunkt

Efterår

Undervisningens lokation

Næstved

Fagkode

45089003

Fagansvarlig

René Dylov Kristiansen ‏

Henrik Andersen ‏

Indhold og formål
I faget arbejdes der videre med den allerede tillærte teori om pensionsprodukter samt livsforsikringer. Overordnet set er fagets mål at opnå forståelse for, hvilke produkter der passer til hvilke livsfaser samt hvordan der rådgives på tidspunktet for udbetaling af pensioner
Læringsmål
Viden
Den studerende har:

• Viden om fagområdets anvendte begreber, teorier, modeller og metoder
• Forståelse for hvordan og i hvilket omfang disse værktøjer kan anvendes i praksis
• Forståelse for produktindhold i pensionsprodukter, livsforsikringer
• Forståelse for rådgivningsansvar og –etik på området
• Forståelse for investeringsmuligheder
• Forståelse for skattekoder samt samspilsproblematikken
Færdigheder
Den studerende kan:

• Rådgive om forskellige pensions-, livsforsikringsprodukter
• Rådgive om udbetaling af disse
• Læse en pensionsinforapport og redegøre for indholdet
• Kende til de skattemæssige aspekter indenfor fagområdet
• Kende til investeringsmulighederne på pensionsordninger
• Redegøre for rådgivningskrav i form af rådgivningsansvar og -etik
• Udarbejde et forsikringsforslag til forskellige livsfase
Kompetencer
Den studerende kan:

• Tilegne sig ny viden, færdigheder og kompetencer i relation til erhvervet.
• Analysere fordele og risici ved anbefaling af pensions- og livsforsikringsprodukter
• Bedømme rådgivningens kvalitet i en konkret rådgivningssituation – lever rådgivningen op til rådgivningsansvaret?
• Analysere fordele og risici ved en konkret kunderådgivning set i et fremtidsperspektiv for
kunden.
• Udarbejde et pensions- og livsforsikringstilbud til konkrete kunder ud fra den tillærte viden
Eksamen
Læringsmålene for eksamen er identiske med fagets læringsmål
Pension og Livsforsikring
Forudsætninger for indstilling til eksamen
Ingen
Prøveform
Mundtlig eksamen
Individuel, mundtlig eksamination med udgangspunkt i en gruppecase. Gruppens omfang skal være 3-5 studerende (studieleder kan i enkelte velbegrundede tilfælde give dispensation for dette).
Eksaminationen varer 25 min. Inkl. votering.
Formkrav
Den skriftlige opgave skal have et omfang på mellem 5 - 7 normalsider af 2400 tegn.
Indholdsfortegnelse, litteraturliste og bilag tæller ikke med i antallet af tegn.

Hvis en skriftlig opgavebesvarelse ikke opfylder formalia (fastsat i Studieordningen), kan bedømmerne afvise opgavebesvarelsen. Hvis opgavebesvarelsen afvises, skal der ikke gives en bedømmelse, og den studerende har brugt et eksamensforsøg.
Forbederedelsestid
Ingen forberedelse
Varighed
25 minutter
ECTS
5
Der udleveres en opgave inden eksamen
Ja
Individuel eller gruppeprøve
Individuel
Anvendt sprog til prøven
Dansk (Norsk/Svensk)
Hjælpemidler
Alle hjælpemidler
Karakterskala
7-trins skala
Bedømmelsestype
Intern censur
Tidsmæssig placering
3. Semester
Mulighed for at søge om særlige vilkår
Læs mere om særlige vilkår på -> Moodle
Syge- og reeksamen
Der gælder samme regler som for den ordinære eksamen
Såfremt den studerende ikke består den ordinære eksamen, skal den studerende til reeksamen. Der skal ikke udarbejdes nyt gruppeprojekt for at kunne indstille sig til reeksamen, men den studerende har mulighed for at redigere gruppeprojektet, hvis reeksamen skyldes at tidligere forsøg ikke er bestået.
For regler i forbindelse med eksamener, bl.a. syge- og reeksamen, eksamenssnyd og plagiering, klager og anker samt andre regler for uddannelsen, henvises til den lokale del af studieordningen.